ива_но_ва (iva_no_va) wrote,
ива_но_ва
iva_no_va

Categories:

Сор из избы...

В штате Вашингтон семеро человек обвинены в мошенничестве с ипотечными кредитами на сумму в 47 миллионов долларов.

 

Большое жюри предъявило обвинение по сорока пунктам семерым жителям Большого Сиэтла, включая владельцев двух ипотечных компаний г. Беллевью. Обвинение состоит из 40 пунктов и включает в себя преступный сговор с целью получения ипотечных кредитов на недвижимость с искусственно завышенной ценой,  в общей сложности на 47 миллионов долларов. В обвинении говорится о том, что участники  состояли в сговоре, чтобы впоследствии мошенническим путем приобрести более дюжины домов в Сиэтле и на Eastside по искусственно завышенным ценам. Используя «липовых» покупателей – людей, которые не намеревались жить в этих домах, но за определенное денежное вознаграждение позволяли мошенникам воспользоваться своими именами, персональными данными и кредитными историями,  обвиняемые приобретали недвижимость, под которую получали ссуды.

Выдержка из обвинительного акта: «Из-за мошеннических действий обвиняемых … были удовлетворены заявления на получение ссуд от липовых покупателей, а так же лиц, не подпадающих под критерию заемщика по ряду причин. Оформление документов осуществлялось при использовании ложной информации об их доходах, работе, имуществе и долгах, а также о том, будет ли дом использоваться в качестве постоянного места жительства…».

В документе, представленном прокурором штата говорится, что обвиняемые использовли средства, полученные в качестве компенсации за оформление мошеннических займов в размере 9 миллионов долларов, на приобретение роскошных машин, яхт и прочие экстравагантные личные нужды.

В обвинительном акте на 29 страницах перечисляется 12 «показательных» займов на общую сумму более 6 миллионов долларов.

Подозреваемые оформили в общей сложности девять ипотечных кредитов с ноября 2007-го по июнь 2008 года. Они искажали информацию о доходах заемщиков, а также завышали оценочную стоимость недвижимости, говорится в заявлении банка, инициировавшего процесс о мошенничестве, подлоге и незаконной наживе. Обвинение Большого Жюри было выдвинуто спустя всего несколько недель после того, как банк ING – один из пострадавших от мошеннических кредитов – подал в суд на Nationwide и Emerald City. Афера вскрылась лишь после того, как некоторые заемщики перестали платить по закладным.

В исковом заявлении банка ING также содержатся обвинения к Дэвиду и Алле Соболь в создании семейного товарищества с ограниченной ответственностью, с целью наживы от мошеннических манипуляций с недвижимостью.

В одном из примеров, приведенным офисом федерального прокурора, дом в районе Medina был продан «завербованному» покупателю за $ 775 тысяч, а через 6 месяцев был вновь продан еще одному  «завербованному» покупателю, но уже за 1,2 миллиона долларов. В подложном заявлении на получение ссуды, оформленным обвиняемыми от имени второго покупателя, ежемесячный доход последнего был указан в размере  45 тысяч долларов, а размер имущества в размере  800 тысяч долларов. В ходе следствия, однако, выяснилось,  что покупатель недвижимости за более, чем миллион долларов был уборщиком домов с доходом в 18–20 тысяч долларов в год. 

Обвиняемые:

Владислав Байдовский, 31 год, житель г. Bellevue и Виктор Кобзарь, 32 года, житель г. Federal Way – учредители компании «Kobay Financial Corp.» в Беллевью.

Алла Соболь, 28 лет, жительница г. Renton, также известная как Алла Пятетская – владелица компании «Nationwide Home Lending».

Дэвид Соболь, 40 лет, житель г. Issaquah и Доната Байдовская, 28 лет, жительница г. Bellevue (также известная как Нета Бреннер) – основатели компании «Emerald City Escrow».

Кэми Байрон, 28 лет, жительница г. Renton, служащая компаний Kobay Nationawide.

Сандра Торп, 55 лет, жительница г. Shoreline, бухгалтер и основатель компании SMT Enterprises, которая упоминается в единственном пункте обвинения.

Обвинительный акт также предполагает конфискацию имущества, приобретенного на средства, полученные мошенниками незаконным путем, которое включает в себя спортивные автомобили 2004 Lamborghini Callardo, зарегистрированные на Виктора Кобзаря и Владислава Байдовского (которому также грозит утрата пары BMW); яхту; Range Rover 2008 и Lexus 2007 зарегистрированные на чету Соболей; и более $ 2,4 миллионов наличными.

Выступая на конференции перед журналистами Джеффри Саливан, федеральный прокурор западного округа штата Вашингтон, заявил, что это самое большое дело о мошенничестве с ипотечными кредитами, с которым его офису когда-либо приходилось разбираться. 

Kobay Financial Corp, Emerald City и Дэвид Соболь также являются ответчиками по гражданскому иску, поданному иммигрантами из Восточной Европы в округах King и Snohomish. Адвокаты истцов утверждают, что их подзащитные являются жертвами мошеннических операций с недвижимостью. Эд Мюллер, адвокат из г. Bellevue, представляющий некоторых заемщиков в деле банка ING заявил: «Я не сомневаюсь в том, что русскоговорящие иммигранты не обладают достаточными знаниями о том, что происходит, поэтому они доверяют людям, говорящим на их родном языке».

Следует отметить, что еще  в прошлом году Отдел Финансовых Услуг инициировал процесс лишения Владислава Байдовского лицензии брокера, по предоставлению ссуд на недвижимость по причине того, что он предоставил ложную информацию о своей деятельности, в частности он не сообщил о том, что его компания Kobay Mortgage была лишена лицензии за мошенничество в 2005 году в Калифорнии.


Tags: работа
Subscribe
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 33 comments